최근 증시가 많이 불안정한 모습을 보여주면서
많은 사람들이 'ETF'에 관심을 가지고 있습니다.
오늘은 ETF가 뭔지? 최근 추천종목은 무엇인지에 대해 말씀드리고자 합니다.
ETF 란 무엇인가?
ETF란 'Exchange Traded Fund'의 약자이며, 한국어로는 '상장지수펀드'입니다. 기존의 펀드는 펀드매니저가 운용하기에 개인 투자자가 원할 때 매매할 수 없었습니다. 하지만 ETF는 까다로운 절차 없이 주식처럼 개인 투자자가 원할 때 매매할 수 있도록 만든 상품으로, 일반 주식과 같이 주식거래소에 상장되어 똑같이 거래할 수 있는 펀드를 의미합니다.
ETF의 종류
ETF는 다양한 자산군과 투자 전략에 따라 여러 종류로 나뉩니다.
1. 주식형 ETF : 주식 시장의 특정 지수를 추종하는 ETF로, 가장 많이 거래되는 ETF 유형입니다. 대표적인 예로는 다음과 같은 ETF가 있습니다.
2. 채권형 ETF : 국채, 회사채 등의 채권에 투자하는 ETF로 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 적합합니다.
3. 원자재 ETF : 금, 은, 원유 등의 원자재에 투자하는 ETF입니다.
4. 섹터 및 테마형 ETF : 특정 산업이나 테마(반도체, 메타버스 등)에 집중 투자하는 ETF입니다.
5. 레버리지 및 인버스 ETF : 기초 지수의 2배, 3배 수익률을 추구하는 레버리지 ETF와 지수가 하락할 때 수익을 내는 인버스 ETF입니다.
ETF가 가진 장점들
1. 초보 투자자에게 적합하다.
일반적으로 ETF는 평균적으로 30개, 많게는 500개가 넘는 종목으로 구성되어 있습니다. 많은 사람들이 알고 있는 'SPY'는 S&P 500 지수에 투자하는 ETF입니다. 이는 SPY를 매수하면 미국의 500개 기업에 투자하는 것과 같다는 것을 의미합니다. 개인 투자자가 주식가격이 비싼 엔비디아, 애플, 테슬라 등에 분할하여 포트폴리오를 구성하는 것엔 큰 어려움이 있습니다. 하지만 ETF를 통해 주식가격이 비싼 기업들을 소액으로 투자할 수 있게 되고, 이는 SPY에 포함된 500개 기업 중 일부 기업의 주가가 떨어지더라도 SPY의 주가에는 영향이 적어 리스크가 작아지기 때문에 초보 투자자들에게 적합합니다.
2. 기업 분석 및 포트폴리오 구성에 시간을 많이 쓸 필요가 없다.
개인 투자자가 개별적으로 주식을 매수하기 위해서는 기업의 재무재표를 비롯한 많은 공부가 필요합니다. 공부를 한다고 하더라도 주식 전문가들처럼 깊이 있는 분석 능력을 키우기 어렵습니다. 하지만 ETF를 매수하면 해당 자산 운용사에서 알아서 분산투자를 하고, 분기별로 기업의 실적과 손익계산서를 따져 제외하는 식으로 리밸런싱을 진행합니다. 이는 ETF를 매수하면 개인 투자자가 공부해야하는 수고를 덜 수 있다는 것을 의미합니다.
3. 배당금을 노릴 수 있다.
ETF를 통하여 일반 주식과 같이 배당을 받을 수 있습니다. 미국 주식은 주식의 등락으로 인한 이익 말고도 배당금을 목표로 하는 배당주 투자도 큰 메리트가 있습니다. 이러한 배당주들을 모아놓은 ETF에 투자할 경우 각 기업들이 지급하는 배당금을 받을 수 있게 됩니다.
추천하는 ETF 종목
1. SPY (S&P 500 ETF) : 미국의 대표적인 주가지수인 S&P 500을 따라가는 ETF입니다. 미국 상위 500대 기업(애플, 마이크로소프트, 아마존 등)에 분산 투자합니다. 장기 투자 시 안정적인 성장 가능성이 가장 큰 ETF 입니다.
2. QQQ (나스닥 100 ETF) : 미국 기술주 중심의 나스닥 100 지수를 따라가는 ETF입니다. 애플, 테슬라, 엔비디아 같은 빅테크 기업들에 분산 투자합니다. 기술주 중심이기 때문에 변동성이 크지만 성장 가능성도 큰 ETF 입니다.
3. SCHD (고배당 가치주 ETF) : 배당금이 높은 미국 기업들을 모아둔 ETF입니다. 주로 안정적인 대기업(코카콜라, 존슨앤드존슨 등)에 분산 투자합니다. 성장 가능성보다 안정적인 배당금을 지급하는 ETF입니다.
4. JEPI (저변동성 고배당 ETF) : 주식과 함께 커버드콜 옵션 전략을 활용한 배당금 ETF입니다. 높은 배당금을 자랑하지만 주가 상승폭은 제한되어 있습니다. 성장 가능성보다 안정적인 배당금을 지급하는 ETF입니다.
5. JEPQ (나스닥 배당 ETF) : JEPI의 기술주 버전입니다. 나스닥 100 기업에 투자하면서 옵션 전략을 활용해 배당을 지급합니다. 기술주에 투자하면서 배당금을 지급하는 ETF입니다.
6. NVDL (엔비디아 2배 레버리지 ETF) : 엔비디아 주가의 2배 방향으로 움직이는 ETF입니다. 엔비디아가 5%가 오르면 NVDL은 10%가 오릅니다. 변동성이 매우 크며 상승, 하락을 반복할 시 원금도 빠르게 하락하는 위험성이 존재합니다.
7. TQQQ (나스닥 3배 레버리지 ETF) : QQQ의 3배 방향으로 움직이는 ETF입니다. 3배 레버리지이기 때문에 QQQ가 떨어질 때 3배 하락으로 위험하지만 고수익을 추구하는 사람들에게 적합한 ETF입니다.
8. SQXL (스퀘어 2배 레버리지 ETF) : 핀테크 기업 블록(구 스퀘어) 주가의 2배 방향으로 움직이는 ETF입니다. 블록의 미래 성장성을 믿는 사람들에게 적합하지만 변동성이 큰 ETF입니다.
안정적인 장기 투자를 원한다 - SPY, SCHD에 투자하시는 것이 좋습니다.
기술주 중심 투자를 원한다 - QQQ, JEPQ에 투자하시는 것이 좋습니다.
배당을 많이 받고 싶다 - SCHD, JEPI, JEPQ에 투자하시는 것이 좋습니다.
고위험-고수익을 원한다 - NVDL, TQQQ, SQXL에 투자하시는 것이 좋습니다.